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2018中国金融理财师大赛-上海赛区选手采访(上

出处:本站 责任编辑: 时间:2018-09-23 [ ] 查看全部评论

  2018第四届中国金融理财师大赛决赛-上海赛区已经圆满落幕,我们听听现场参赛选手有哪些心得。

  因为还没有学习AFP,所以理财师大赛的题对我来说难度还是挺大的。尤其我来自县城平时工作中接触到的客户需求和今天考试的案例区别很大,平时没有见到过这种完整的理财规划案例,理财师大赛给了我这么一个实战的机会,案例从客户信息的分析到方案的制定,还有几个方案的比较,各方面对我以后的工作帮助都挺大的,最起码以后工作中遇到类似的情况,知道该从哪儿下手,下一步打算通过学习再掌握方法。

  所以学习AFP课程还是很有必要的,回去之后打算着手报名考试,争取再参加下次理财师大赛,争取下一次能有一个好的名次。

  评委的点评对我也有很大的帮助,评委老师都是资深理财人,而且还有一个评委是之前理财师大赛的百佳理财师,对这方面的经验以及给我们的意见都十分宝贵。

  我觉得第一天的案例制作挑战性更大一些,因为案例制作有很多需要计算的,涉及很多知识点,比较有挑战。跟评委交流阶段我觉得更容易。因为没有学习AFP,所以觉得比较难。

  首先非常感谢这次的主办方,让我有机会跟更多的财富公司和理财规划师们进行交流,我本人从事理财经理岗位已经六年了。

  我目前也是AFP和CFP的持证人,通过这次理财师大赛让我更好地认识到了自己和别人的差距,这次的案例对我而言是有一定难度的,我希望回去以后能通过自己的努力再踏踏实实地把所有跟金融相关的知识再扎实地学习一遍,更好地为社会服务,踏踏实实地为客户提供更多的金融服务。

  财富规划是一门学问,我们在工作中能利用AFP和CFP的这些知识。同时我希望自己作为一个资深的理财规划师,能为更多的人带去财富,带去幸福。

  和评委沟通时候要比第一天案例制作的状态要好一些。因为第一次参加这种比赛其实还是挺紧张的,之前没有过多的实践和练习,所以在做案例的过程中发现时间非常的紧,很多自己想到的东西没有及时的落实出来。

  我觉得和评委交流有很大的帮助。评委的话非常务实,也指出了我的一些优点和缺点,让我在今后的理财规划路上,包括为客户提供服务上更专业一些。

  理财师大赛的案例和平时工作基本是一致的,非常务实和实用。我平时接触的也有一些高净值客户。因为我从业经验比较长了,也为上百名客户做过理财规划,一些高净值客户经常会遇到一些比如资产传承,包括儿女的出国留学规划,还有一些股权方面的问题等等,他有的比较信任我们,都会跟我们进行沟通,所以我觉得理财师大赛整体来说跟实际遇到的客户还是非常契合的。

  我觉得CFP课程还是非常实用的,因为CFP的课程它分得比较细,尤其像投资理财规划和保险税务规划这两个部分,目前也是很多高净值客户比较关注的点。现在很多客户对当前的比如说金融规划,包括国家出台的一些政策,一些移民的需求,他们自己是把握不了那么准确的,所以就需要我们为他们提供一些专业的规划。

  今天的感觉还不错,评委比较和蔼,也为我解答了一些专业性的问题。因为第一天在案例制作中某些专业方面平时没有接触到,所以一些进度上还有成果上可能有点欠缺,但是经过理财师大赛这个平台也很好的锻炼自己,希望两年以后再来吧。

  案例中的客户我觉得很可能就是上海地区的一个真实客户。题目提供的信息比较完整,在平时工作中你了解到的客户的情况可能会有所欠缺,因为有的客户比较注重保护自己的信息。但总体上来说还是比较贴近上海这个地区的。

  我维护的有几百名客户,他们所提出的金融需求可能是多种多样的,有高净值人群,有大众财富类的,也有一些中产阶级。

  这几年随着接触客户的增多,客户的成长也是多样性的。客户的资产也好,需求也好,都是不断地发生变化,所以在这个变化的过程当中,对自己也要提出更高的要求。

  我是今年刚刚拿到CFP证书的。所以能够进入理财师大赛决赛也是因为刚刚考CFP,对一些专业知识还比较熟悉。

  CFP证书在实战方面比较多一些,知识覆盖面也比较广。备战理财师大赛就是不断学习,弥补自己的不足,多了解一些财经时政新闻。平时获取这些理财知识主要通过一些专业网站,还有我们内部的一些培训,以及一些金融方面的书籍。

  我现在工作是在基层网点,接触到的客户没有这么高端,都是一些需求比较低的,也就是买个理财、基金,就算不错了。理财师大赛的案例会涉及资产配置,包括一些股权收购等等 高端的。我想以后如果有机会为更高端的客户服务的话,我觉得这是很重要的一次经验。

  和评委的交流收获很大,评委真是太专业了,有任何一点小毛病一眼就看出来了。当时有一个数据,录的时候不知道为什么遗漏了,本来觉得看不出来,结果评委一眼就发现了。

  本次理财师大赛对我收获非常大。以后还会再参加。这里高手太多了,希望以后的参赛选手把专业知识弄扎实一点,多看一些金融财经方面的新闻,多了解一些高端配置。

  今天和评委交流的环节不是很紧张,但是评委都很专业,水平也都很高,自己从事私人银行业务也快六年了,之前在整体的体系培养下,可能自我感觉水平好像还可以,这时候有这样一个专业的老师去提点也是一种鞭策,优秀的人很多,自己还要更加努力。

  我现在是在分行营业部担任财富顾问,平时接触的客户中,我感觉现在高净值客户的需求越来越高端。很多时候他们的理财需求已经不单单集中于买个理财、买个保险、做个定期或者是买个基金,现在更多是综合的一个规划,或者是对未来的一个安排,而且遇到的问题也越来越复杂。

  对于CFP和CPB,我觉得CFP专业性会更强一点,因为五门课程不管是税务筹划还是保险规划,一门考试就是一本课程。CPB的话,我觉的更像我们今天做的案例一样,它是一个综合的理财规划,我觉得两个证书各有优点,都是值得我们去认真学习的。

  通过今天的比赛,我感觉自己也像是私人银行的一个新人一样,确实道路很长,还有很多要努力的。我当初刚进入这个岗位的时候,对自己未来想要发展到什么程度,想走什么样的路都不清楚,所以对于刚进入理财师这个岗位的新人,我觉得至少先把能考的证书都拿到手,比如AFP、CFP。

  我认为理财师是很美好的一份职业,坚守着自己的职业道德去为客户做一些力所能及的帮助,我觉得这个岗位是荣耀的,希望大家可以在这个岗位上走得更好,走得更远!返回搜狐,查看更多

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