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浦发银行金牌理财师入围名单

出处:本站 责任编辑: 时间:2018-10-07 [ ] 查看全部评论

  北京科技大学工商管理硕士,拥有6年银行从业经验,从事过贷款、银行理财岗位,目前就职于上海浦东发展银行深圳龙华支行,任职理财经理一职,取得的资格证书有银行从业资格、保险代理人资格、证券基金销售资格以及浦发银行颁发的理财经理上岗资格,曾荣获“理财销售之星”荣誉称号。

  北京科技大学工商管理硕士,拥有6年银行从业经验,从事过贷款、银行理财岗位,目前就职于上海浦东发展银行深圳龙华支行,任职理财经理一职,取得的资格证书有银行从业资格、保险代理人资格、证券基金销售资格以及浦发银行颁发的理财经理上岗资格,曾荣获“理财销售之星”荣誉称号。

  理财是投资,更确切地说是一生的现金流规划,既然是规划就一定要做到合理的配置,保证在人生的不同阶段都能有充足的资金。所以她在给客户做产品搭配的时候,在尽可能了解客户的基本情况后,会给到一个短、中、长期的配置,短期半年到一年,中期2到5年,长期就是5到20年甚至更长,配置中一定注意的是防止购买重复,每阶段配置比例适中,而且资金规划中,注意的是要显性和隐性资产均有,收益固然重要,但是本金是基础,本金的避险和传承更是重中之重。

  她认为,理财经理也是一个风险岗位,面对的是形形色色的客户,操作的是上百上千万的资金,业务办理过程中,稍有差池或者理解上的偏颇,便很容易引发问题,因此这非常需要耐心和耐性,同时还应把握沟通的分寸,与人打交道既是最容易的事,也是最难的事。

  2014年上半年,成功为客户配置保险资产,共计13单,合计金额1000余万,不但增加了多个VIP客户,还引进了稳定的资产。

  利用自己的资源,开拓了两家较大规模的企业,已经为支行推荐了接近5000万的贷款,双方互动较好,期待后续更多业务的产生。

  一个打算在浦发银行销户的十分谨慎的香港客户,通过半年的维护和跟进,由最初什么业务都不愿开通,到目前各项功能均绑定,资产在近两年一直都是30万的情形下,一下子提升到了接近800万,而且还签署了该行最新推出的专属投资账户服务,可以说是该服务上线后深圳分行的第二单,不但成功锁定了一年的资金,还为深圳分行增加了一个私行客户。

  2010年5月至2011年11月期间,在某银行信用卡中心市场商务室特惠组、收单组、白金组工作,担任客户经理职务。2011年11月至2014年5月期间,在某银行金谷支行担任理财经理职务。现在在上海浦东发展银行深圳华强北支行担任理财经理职务,和客户关系密切,对于老客户有较强的维护和营销能力,在新客户开发也有较突出贡献。

  理财最重要的就是要做到财务自由自主化,要根据客户的实际需求进行合理分配,以达到自己的财务平衡、收支平衡,完成自我的生活目标。

  张小姐(化名),单身,从事律师工作,现有个人存款5万元,月收入平均5000元,单位购买社保和住房公积金,年底奖金约5000元。扣除日常支出后,月余3000元左右,想咨询理财师在现有情况下如何理财?

  他的理财建议是,张小姐三金一险已购买,算取得了应对个人风险的基本保障。他的建议是徐小姐可以考虑购买医疗保险中针对妇女特定肿瘤的补充医疗保险三。该险可应对十种妇女高发性肿瘤,每份100元,每份最高保额为10000元,保障期限为10年,每人限购三份,张小姐可一次购买三份。另外,张小姐应为自已购买相应商业保险,以保障重疾及意外为主,可选择目前保险公司推出的月供型品种,月支出大概控制在300元。

  经调整后,张小姐大概资产情况为:年结余49400,月结余约4117元。首先张小姐可以用已有的5万存款做理财产品,因张小姐资金短期用途不多,可以买月月享盈理财产品,等几个月后有积累资金就可做3个月左右的固定期限类理财产品以增加收益。另张小姐可考虑每月以1500元选择基金定投,建议股票型基金与混合型基金各月投500元,以分散风险。基金定投最好使用银行所提供网上银行操作,以享受手续费折扣。同时,建议张小姐与理财师随时保持联系,在股市明显阶段性拐点以卖出前期定投基金保留已得利润,后期再加大定投量以取得复利效益。

  最后,张小姐可以每月将剩余资金投资在浦发银行的浦发宝理财产品,该产品起点低,收益较高,流动性很好,以满足日常各种资金需求且长期持有,做到资金灵活的同时亦可取得丰厚收益。

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